پولشویی چیست؟

امروزه این مسئله که پولشویی چیست؟ گسترده‌تر از همیشه شده و در واقع وقتی که در بازارهای تجاری و نظام‌ های اقتصادی، منبع تولید پول ناشی از خلاف را قانونی جلوه دهند، فرایند پولشویی در جامعه رخ می دهد. بنابراین مطابق قانون و با توجه به معایب و پیامدهای منفی پولشویی برای جامعه، اشخاص مرتکب به این جرم باید مجازات و از ادامه این روند به هر روش باید جلوگیری شود. از طرفی افراد زیادی متهم به جرم پولشویی بوده یا قصد اقدام به شکایت علیه دیگران برای پولشویی در مراکز مختلف دارند اما از پروسه و اصول آن آگاهی کمی دارند.

بنابراین آکادمی حقوقی معید در یک دوره جامع و مفصل درباره پولشویی و احکام و مصادیق آن به افراد درگیر با این پرونده ها کمک خواهد کرد. در دوره پولشویی به چیستی، نحوه انجام و مبارزه با پولشویی و دیگر اطلاعات مرتبط با این موضوع پرداخته خواهد شد.

انواع پولشویی و روش تشخیص آن

انواع مختلفی از پولشویی وجود دارند و بر مبنای هر کدام نیز روش تشخیص آن موجود بوده که در دوره پولشویی به همه موارد و مصادیق آن پرداخته شده است. از جمله انواع پولشویی نیز عبارتند از:

• پولشویی اسمورفینگ و با حساب بانکی خارجی

به ویژه در اختلاس‌ به روش های مختلف از پولشویی اسمورفینگ استفاده زیادی می شود. یعنی مجرم پول زیادی را بین سپرده‌های کوچک‌تر متعددی تقسیم خواهد کرد تا از شناسایی منبع و منشا آن جلوگیری گردد. همچنین انتقال مخفیانه مقادیر زیاد پول نقد به خارج از مرزها، به کمک بانک هایی که با حداقل چالش و سختگیری مواجه هستند، البته به طور مخفیانه و سپس واریز پول ها به یک حساب بانکی در خارج به پولشویی با حساب بانکی خارج به روش قاطران معروف است.

• پولشویی سایت های فریلنسری و مبتنی بر تجارت

فعالیت پولشویی از طریق سایت های فریلنسری نیز گسترش یافته است که یعنی سایت وجوه و دارایی کارفرما را در حسابی قفل و تا وقتی که اتمام کار توسط فریلنسر انجام‌ شود، وجه به او پرداخت گردد. در واقع سایت و افراد مختلف در جا به جایی پول کثیف نقش اصلی را دارند. در پولشویی مبنی بر تجارت نیز انتقال و جا به جایی پول یا وجوه از طریق ارزشگذاری حداکثری و یا حداقلی فاکتور خرید کالاها انجام می شود.

• پولشویی با جعل، قمار و سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در کالاهای ارزشمندی مانند طلا و جواهرات، خرید و فروش دارایی های منقولی مانند خودرو و قایق، جعل اسناد و ثبت شرکت جعلی، سرمایه گذاری های خارجی و در نهایت جرم در کسب و کارهایی که با پول نقد سر و کار دارند، جزء این موارد و از انواع متداول پولشویی در کشورها محسوب می شود.

• پولشویی درونی و بیرونی

به پولشویی که درون خاک کشور از فعالیت‌ های مجرمانه انجام شوند، پولشویی درونی و به پول های کثیف و قاچاقی که در سایر کشورها طی فرایندی کسب و در همان کشورها تطهیر شوند نیز پولشویی بیرونی گویند. در دوره پولشویی به همه این موارد با جزئیات بیشتر و به طرح مجازات هر کدام از این موارد پولشویی پرداخته شده است.

• پولشویی مهار شونده و وارد شونده

پول و درآمد کثیفی که در داخل کشور از فعالیت مجرمانه کسب شده و در خارج از خاک آن کشور شسته شوند، پولشویی مهار شونده است اما بر خلاف آن پولشویی وارد شونده یعنی پول غیر قانونی حاصل از فعالیت مجرمانه که در خارج از کشورها کسب شده و در داخل کشور تطهیر و جریان یابد.

روش های تشخیص پولشویی چیست؟

برای انواع پولشویی و روش تشخیص آن، پیش نیازهای تئوری و مفهومی لازم است که می توان آن ها را در دوره پولشویی برگزار شده، کسب کرد. در واقع نهادهای قانونی و مسئول روش هایی جهت تشخیص پولشویی و افراد مرتکب به این جرم دارند که عبارتند از:

• غیر معمولی شدن فعالیت های مالی نسبت به تراکنش های مالی عادی اشخاص
• بدون مشخص بودن منبع سرمایه گذاری مقادیر زیاد پول در حساب های بانکی متنوع
• طفره و سر پیچی از پاسخ به منابع پول واریزی به حساب یا داشتن حالت دفاعی غیر معمولی درباره منبع پول
• اختلاف نظر در ارائه اطلاعات توسط مجرمان
• سرمایه گذاری مبالغ کلان توسط شخص ثالث بدون توضیحات منطقی
• خریداری مقادیر زیاد ارز دیجیتالی با کمک یک ارز فیات
• داشتن تراکنش های مالی خیلی پیچیده، نامنظم و غیر طبیعی
• خرید مقادیر زیاد طلا و جواهرات یا شمش
• تغییر مکرر حسابداران و مدیران مالی شرکت ها
• کسب درآمدهای هنگفت مشکوک توسط کسب و کارهای نقدی

معرفی دوره

دوره کاربردی و جامع پولشویی، علاوه بر طرح تعاریف و مفاهیم پولشویی، بررسی انواع پولشویی، قوانین مرتبط با آن، مراجع مربوط و پیگیر پولشویی و دیگر جزئیات آن را ارزیابی و آنالیز کرده و با بیان مثال و از طریق تجربیات بهترین وکیل امور تجاری و متخصص در زمینه مبارزه با پولشویی و حل و فصل پرونده های دارای این موضوع آگاهی جمعی را برای مخاطبان دوره فراهم می کند. این دوره، راه های مبارزه با پولشویی را مطرح کرده و عواقب آن را در سرفصل هایی به اطلاع مخاطبان خواهد رساند.

امکانات دوره

دوره غیر حضوری و مجازی پولشویی فرصتی عالی برای یافتن پاسخ های خود درباره این مباحث رایج است. زیرا به زبان ساده و غیر پیچیده در وبینارهای مربوط به پولشویی قوانین و احکام آن ارزیابی و به اطلاع کاربران و مخاطبان دوره خواهد رسید.

دستاورد‌های دوره

آشنایی با جزئیات صفر تا صد پولشویی، انواع پولشویی رایج و متداول، نحوه مبارزه با مرتکبان به این جرم و امکان تسلط بر همه مفاهیم و اطلاعات مربوط به پولشویی برای مخاطبین از دستاوردهای دوره پولشویی است. از طرفی شرکت ها و مسئولین امور تجاری و اقتصادی با آگاهی از این اطلاعات کمتر در معرض ریسک و خطرات پولشویی قرار خواهند گرفت و هر وکیل امور تجاری نیز به شناخت جنبه ها و احکام و رویه قضایی مرتبط با پولشویی نیاز دارد.

مخاطبین دوره

دوره پولشویی برای همه اشخاص حقیقی و حقوقی که با پرونده های مختلف انواع پولشویی مواجه هستند، بهترین اطلاعات و راهکارها را ارائه خواهد کرد. همچنین برای وکلای تازه کار و دانشجویان رشته حقوق یا مدیران بانک و موسسات تجاری نیز این دوره کاربردی و در ادامه فرایند آن ها موثر است.

مدرس

جناب آقای علیرضا نمرودی مدیر مجموعه حقوقی معید و از وکلای پایه یک دادگستری، دارای پروانه وکالت، تجارب و کارنامه موفق در زمینه حل دعاوی پولشویی و امور مالی و تجاری مسئول دوره پولشویی هستند. دوره کامل پولشویی با بهترین تجهیزات، بیان ساده و عامه فهم و با حداکثر کیفیت توسط این استاد حقوقی مجرب برگزار شده است.

طول دوره

دوره پولشویی در مدت ۹۳ دقیقه و در چهار جلسه متداول آنلاین با قرارگیری در سایت به آدرس https://moeidacademygroup.com در دسترس مخاطبان و شرکت کنندگان علاقه مند قرار خواهد گرفت.

روش برگزاری

پیش نیاز بهره مندی از دوره پولشویی ثبت نام در وب سایت مخصوص آن با پرداخت هزینه مناسب است. زیرا این دوره کاملا آنلاین و مجازی بوده تا دسترسی متداول و بهینه مخاطبان به ویدئوهای ضبط شده همیشه برقرار باشد. این روش غیر حضوری دوره پولشویی موجب رضایت بیشتر، صرف هزینه کمتر برای شرکت کردن اشخاص و برداشتن محدودیت های مختلف دیگر است.

سرفصل‌های دوره

دوره جامع و مفید پولشویی از سرفصل های مختلفی تشکیل شده که همه بر اساس نیاز روز و سوالات و پیچیدگی های رایج پرونده های مربوط به پولشویی انتخاب و ارزیابی شده است. با این وجود امکان پرسش سوالات بعد از ثبت نام در دوره و اخذ پاسخ از دپارتمان حقوقی معید نیز وجود دارد. بنابراین بعد از تعارف اولیه و پایه، بیان اصطلاحات و معنای آن ها درباره پولشویی، مصادیق و انواع پولشویی، روش های تشخیص آن، راهکارهای طرح دعاوی پولشویی به موارد حرفه‌ای و تخصصی‌تر در سرفصل ها پرداخته خواهد شد. از دیگر سرفصل های دوره پولشویی شرح رویه قضایی، احکام و قوانین پولشویی، حدود مجازات مرتکب و جرائم پولشویی، تاثیر وکیل بر جریان پولشویی و دیگر موارد است. بنابراین در این جلسات مجازی پولشویی تمامی و حدود ۹۵ درصد اصول و قواعد مهم و اساسی پولشویی مطرح و مورد تجزیه و تحلیل قرار گرفته است و مابقی نیز از طریق پرسش و رفع ابهام در سایت برگزاری دوره، طرح خواهد شد.

نتیجه گیری

پولشویی فرایندی برای ورود پول کثیف به یک اقتصاد و چرخه مالی سالم است که باعث عواقب منفی و گاهی جبران ناپذیر در بخش های کلان جامعه می شود. اکنون نیز پرونده های زیادی از دادگاه مختص به پولشویی است که به دلیل اطلاعات کم و ناچیز افراد این مشکلات پیگیری و حل دعاوی پولشویی گسترده‌تر شده است. بنابراین دوره پولشویی مبنایی برای تشخیص انواع پولشویی و راهکاری جهت کاهش آن است.

آکادمی حقوقی معید با برگزاری دوره پولشویی باکیفیت عالی و کارایی گسترده به همه اشخاص دارای این چالش نیز کمک کرده است. همچنین وکلا و کارشناسان حقوقی و مدیران مالی نیز از دوره پولشویی تجارب و نکات مفیدی را دریافت خواهند نمود.

سوالات متداول

1- بهترین روش تشخیص پولشویی در جامعه چیست؟

بررسی و آنالیز داده های حساب بانکی اشخاص حقیقی و حقوقی از رایج‌ترین راهکارهای شناسایی جرم پولشویی است.

2- هدف از برگزاری دوره پولشویی چیست؟

کاهش نیاز به اطلاعات جدید درباره پولشویی، کمک به پرونده ها و افراد درگیر با دعاوی پولشویی از اهداف این دوره است.

3- جلسات دوره پولشویی چقدر طول می کشد؟

این دوره در چهار جلسه حدود نیم ساعته برگزار شده و تمام جزئیات در این بخش ها به خوبی توزیع شده است.